Ngân hàng có thể yêu cầu khách hàng cung cấp một số giấy tờ để thực hiện các giao dịch tài chính. Dưới đây là một số loại giấy tờ thường được yêu cầu khi giao dịch tại ngân hàng:
- Chứng minh thư nhân dân hoặc hộ chiếu: Đây là giấy tờ bắt buộc để xác minh danh tính của khách hàng và thực hiện các giao dịch tài chính.
- Giấy đăng ký kinh doanh hoặc giấy phép hoạt động kinh doanh: Được yêu cầu đối với các khách hàng doanh nghiệp khi thực hiện các giao dịch tài chính, như mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp.
- Giấy tờ chứng minh thu nhập: Bao gồm các tài liệu như bảng lương, chứng từ thu nhập hoặc giấy tờ vay vốn để xác minh thu nhập của khách hàng.
- Giấy tờ chứng minh tài sản: Bao gồm các tài liệu như bản sao giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, giấy tờ đăng ký xe hoặc giấy chứng nhận sở hữu tài sản để xác minh tài sản của khách hàng.
- Giấy tờ đăng ký kết hôn hoặc giấy chứng nhận ly hôn: Được yêu cầu để thực hiện các giao dịch liên quan đến tài sản của cặp vợ chồng hoặc người ly hôn.
- Hợp đồng tín dụng hoặc hợp đồng vay vốn: Được yêu cầu khi khách hàng vay vốn hoặc mở thẻ tín dụng.
Tùy thuộc vào loại giao dịch, ngân hàng có thể yêu cầu các giấy tờ khác để xác minh thông tin và đảm bảo tính bảo mật cho khách hàng.
